Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei 5gringos Casino Geldwäsche verhindern, wann und wie wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao (Nummer 8048/JAZ2016-064) sowie den geltenden Anti-Geldwäsche-Standards.

Unser AML Engagement

Wir betreiben 5gringos Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2016-064 der Aufsichtsbehörde Curaçao und setzen deren Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Vorgaben vollständig um. Unser Compliance-Team prüft alle geschlossenen Zahlungsvorgänge auf auffällige Muster und meldet Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden.

Geldwäsche ist der Versuch, kriminell erlangte Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Spielerkonten, Einzahlungen ohne anschließendes Spiel oder ungewöhnliche Auszahlungsmuster sind typische Warnsignale, denen wir systematisch nachgehen. Von allen Spielern erwarten wir, dass Einzahlungen aus eigenen, legal erworbenen Mitteln stammen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) ist Voraussetzung für Ihre erste Auszahlung. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Angaben, und sobald Sie eine Auszahlung beantragen oder bestimmte Schwellenwerte erreichen, fordern wir vollständige Identitätsnachweise an. Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 3 Werktage, meist deutlich weniger.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der used Karte (nur Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug oder Screenshot der E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Den Ablauf halten wir bewusst schlank. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, prüfen wir intern und geben Ihnen per E-Mail und Kontomitteilung Bescheid.

• 1. Auszahlung beantragen oder Verifizierungsanfrage im Konto annehmen
• 2. Dokumente im Bereich Verifizierung hochladen (JPG, PNG oder PDF, gut lesbar, vollständig, unbeschnitten)
• 3. Erste automatische Plausibilitätsprüfung, anschließend manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• 4. Ergebnis innerhalb von bis zu 3 Werktagen per E-Mail
• 5. Bei Rückfragen reagieren Sie direkt auf die Nachricht; der Support ist rund um die Uhr erreichbar

Nachweis der Herkunft

Bei größeren Transaktionen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis der Quelle Ihrer Einzahlungsmittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns hilft, saubere Spieler von missbräuchlichen Konten zu unterscheiden.

Typische akzeptierte Nachweise sind Gehaltsabrechnungen der letzten Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Veräußerung von Vermögenswerten oder Erbschaft. Die Anforderungen richten sich nach Höhe und Häufigkeit Ihrer Einzahlungen; bei Beträgen unterhalb interner Schwellen fragen wir in der Regel nicht nach.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auffällige Muster, etwa mehrere Einzahlungen ohne Spielaktivität und sofortige Auszahlung, ungewöhnliche Beträge oder viele kleine Transaktionen in kurzer Zeit, führen zu einer manuellen Prüfung. Auszahlungen werden grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurückgebucht, über das die Einzahlung erfolgt ist. Krypto-Auszahlungen gehen nur an Wallets, die zu Ihrem Namen passen.

Unsere Limits: Mindesteinzahlung 20 EUR, Mindestauszahlung 10 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag und 30.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 24 Stunden ausgezahlt, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir nicht.

Folgen fehlender Dokumente

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder widersprechen sie Ihren Kontoangaben, bleiben Auszahlungen gesperrt. Solange die Verifizierung offen ist, können wir Einzahlungen von bestimmten Zahlungsmitteln, Bonusaktivierungen und in begründeten Verdachtsfällen das gesamte Konto einschränken. Das geschieht nicht, um Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern um Ihr Guthaben zu schützen und Missbrauch durch Dritte zu verhindern.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder Identitätsmissbrauch sperren wir das Konto, frieren betroffene Guthaben ein und melden den Vorgang an die Behörden. Einzahlungen aus gesperrten Konten oder von dritten Personen gleichen wir nicht aus. Wenn Dokumente aus formalen Gründen abgelehnt werden, etwa wegen Unleserlichkeit oder abgelaufener Gültigkeit, nennen wir den konkreten Grund und geben Ihnen Zeit zur Nachreichung.

Aufbewahrung Ihrer Daten

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz Gerichtsbarkeit mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf, sofern keine längeren gesetzlichen Fristen bestehen. Der Grund: Behörden können innerhalb dieser Frist Auskünfte zu einzelnen Transaktionen verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiederbringlich.

Ihre Nachweise speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Dokumente einsehen. Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht oder ein Zahlungsdienstleister die Prüfung verlangt.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja. Einzahlen und spielen ist sofort möglich. Die vollständige Verifizierung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 3 Werktage. In der Regel ist die Prüfung deutlich schneller, sofern die Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode laufen wie die Einzahlung?

Diese Regel schützt Ihr Guthaben und verhindert, dass Auszahlungen auf fremde Konten oder Wallets fließen. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten.

Was passiert, wenn mein Ausweis abgelaufen ist?

Wir lehnen das Dokument in dem Fall ab und nennen den Grund. Reichen Sie einen gültigen Ausweis nach, läuft die Prüfung normal weiter.

Muss ich immer einen Source of Funds Nachweis erbringen?

Nein. Wir fragen nur bei größeren Beträgen oder auffälligen Mustern nach und nennen Ihnen dann genau, welche Nachweise wir akzeptieren.